کتاب بانکداری اسلامی 1 : تجهیز منابع پولی و عملیات ریالی شعب
مرجع رسمی شبکه آموزش بانک ها
● پول ● بانک ● پول شویی ● ربا ● قرض الحسنه ● چک ● حواله ● تمبر مالیاتی ● برات ● سفته
نویسنده : سعیدجمشیدی ، علی اصغرعلیزاده
انتشارات گپ

• ارائه ساختار شعبه و امور صندوق
• وجوه مشترک بین سفته و برات
• چک و انواع آن و قانون صدور چک

معرفی کتاب :

در بیشتر دوران تاریخ ، پول مورد بهره برداری در تمامی کشورهای دنیا ، پول کالایی بوده است اما اکنون در همه ی کشورهای جهان پول فیات (اعتباری) کاربرد دارد ؛ پولی که ارزش آن ذاتی نبوده و به توان اقتصادی حکومت ها و قانون وابسته است و با از بین رفتن حکومت ها ، پول ضرب شده آن حکومت نیز بی ارزش می شود واژه ی پول از واژه ی یونانی Oboles گرفته شده که سکه ای بود برابر یک ششم درهم یا دراخم ، پول را از راه وظیفه و نقش میانجی بودنش در مبادلات تعریف می کنند یعنی هر چیزی که از سوی مردم پذیرفته شود و به عنوان میانجی مبادلات کالا و خدمات به کار رود ، پول به شمارمی آید چند تعریف پول از سوی شخصیت های اقتصادی ، فلسفی، ادبی دنیا نیز ارائه شده است :1-ارسطو : پول واسطه مبادله ، واحد ارزش و ذخیره ارزش هاست،2-مارکس : پول قدرتی است که همه ناممکن ها را با هم جمع می کند و تناقضات را مجبورمی کند که گرد هم آیند،3-آدام اسمیت : پول ، خرج بزرگ دوران ثروت است و........... در سخنی کوتاه و ساده در تعریف پول می توان گفت : پول واحد قانونی و رسمی کشور است که وسیله مبادله و مورد پذیرش عامه مردم بوده و قدرت اجرایی نامحدود داشته باشد به طور کلی پول و شبه پول در مسیر تکاملی خود به چهار نوع تقسیم می شوند: 1).پول کالایی ،2).پول تبدیل ناپذیر یا رسمی ،3).پول بانکی (تحریری) ،4).پول الکترونیکی
بر پایه ی تعریف سازمان جهانی پلیس کیفری،پول شویی عبارتست از هر نوع عمل با اقدام برای مخفی کردن یا تغییر هویت درآمد نامشروع به گونه ای که وانمود شود این درآمد از منابع و فعالیت های قانونی سرچشمه گرفته است به عبارت دیگر پول کثیف در چرخه تغییر ، به ظاهر تمیز و شسته می شود و قانونی جلوه می کند درآمدهای نامشروع می تواند از راه های غیرقانونی و مجرمانه مانند ارتشا ، اختلاس ، تبانی در معاملات دولتی ، کلاهبرداری ، فرارمالیاتی ، قاچاق کالا و ارز ، فحشا ، قمار ، قاچاق موادمخدر ، ربا و سرقت ، اسلحه و تروریسم صورت پذیرد پول شویی به عنوان یک جرم از دهه 1980 و در مورد قاچاق مواد مخدر مطرح گردید ؛ اما برخی بر این باورند پیشینه پول شویی به هزاران سال پیش بر می گردد؛ دوران پیش از میلاد مسیح و زمانی که چینی ها با مخفی کردن دارایی خود از حکومت ، ثروتشان را جا به جا نیز می کردند قانون مبارزه با پول شویی در ایران در تاریخ 1386/11/2به تصویب مجلس رسید با بررسی اسناد و مدارک تاریخی موجود ، به درستی می توان نتیجه گرفت که بانکداری قدیمی ترین حرفه ی صنعت خدمات مالی بوده است کلمه بانک امروزی در اصل اصطلاحی است بسیار قدیمی که از انگلیسی میانه از زبان فرانسه میانه (bankne) و آن هم از واژه ی آلمانی banck به مفهوم نوعی شرکت (Gount stock) است، که ایتالیایی ها از زبان آلمانی آن را به معنی نیمکت صرافان (Banco) گرفتند هدف اصلی بانک ها و موسسه های اعتباری ، گردآوری سپرده به عنوان منابع بانک و تخصیص آن به متقاضیان تسهیلات یا وام است بنابراین بانک ها هر لحظه باید آمادگی پرداخت وجوه در صورت مراجعه سپرده گذاران برای دریافت وجه شان را داشته باشند و بدین ترتیب همواره باید چهار اصل نقدینگی ، منفعت ، امنیت و نظارت را رعایت کرد و ......

فهرست مطالب کتاب 

• پیش گفتار

• مقدمه

• فصل 1:پول و بانک
• پبدایش پول و انواع آن
• 1-پول کالایی
• 2-پول فلزی وکاغذی
• 3-پول تحریری (بانکی)
• 4-کارت های الکترونیکی
• شبه پول
• حجم پول در گردش
• سرعت گردش پول
• وظیفه ی پول
• مکتب های اقتصادی
• 1-دیدگاه کلاستیک
• 2-دیدگاه کینز
• پول شویی ( Money laundering )
• مراحل پولشویی
• ریسک پول شویی برای بانک ها
• وظایف بانک ها و موسسه های اعتباری در مبارزه با پولشویی
• پرسش های مروری و چهارگزینه ای

• فصل 2:بانک و بانکداری
• پیشینه بانک و بانکداری
• 1.در جهان قدیم
• 2.دوران قرون وسطی
• 3.دوران رنسانس
• 4.تحولات بانکداری از سده 19 تا پایان سده 20
• پیشینه صرافی و بانکداری در ایران
• مروری بر دیگر بانک های ایران
• بانک های بازرگانی
• بانک های کشاورزی
• بانک های صنعتی
• بانک های عمرانی و ساختمانی
• بانک های اختصاصی
• بانک های مختلط (ایرانی – خارجی)
• بانک ملی ایران
• بانک مرکزی ایران
• وظابف بانک های مرکزی
• وظایف بانک ها در گذشته
• وظایف و خدمات بانک های تجاری (خصوصی یا دولتی)
• وظایف و خدمات بانک های تخصصی0
• روند تحول در قانون بانکداری ایران
• 1.قانون ملی شدن بانک ها
• 2.اداره امور بانک ها
• بانکداری اسلامی
• عملیات بانکداری بدون ربا
• برخی از مواد قانون پولی و بانکی کشور
• مدیریت بانکی و خدمات مالی
• اصول چهارگانه ی بانکداری
• چگونگی تجهیز یا گردآوری سپرده ها در نظام بانکداری کلاستیک (ربوی)
• پرداخت بهره به سپرده های بانکی
• ربا ، سود و مراحل حذف ربا از نظام بانکی ایران
• تعریف ربا و انواع آن
• ربا در معامله
• ربای قرضی
• پیشینه ی تحریم ربا
• تحریم ربا در قرآن مجید
• ربا و احادیث
• سود چیست و چگونگی انتفاع از آن
• مراحل حذف ربا از نظام بانکی
• قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره)
• تجهیزمنابع پولی
• تفاوت های سپرده های قرض الحسنه (جاری و پس انداز) و سپرده های سرمایه گذاری مدت دار
• شکل قانونی بانک در شرایط حاضر
• عملیات مجازبانکی
• سرمایه بانک
• سرمایه پایه
• کفایت سرمایه
• سپرده های قانونی بانک ها (ذخایر قانونی)
• پرسش های مروری و چهارگزینه ای

• فصل 3:وکالت
• انواع وکالت نامه
• 1-وکالت نامه های رسمی
• 2-وکالت نامه عادی
• 1-2.وکالت نامه تنظیمی در خارج از کشور
• 2-2.وکالت نامه بانکی
• مدت وکالت
• روش های اعطای وکالت
• لغو وکالت نامه
• نگهداری وکالت نامه بانکی
• استعفای وکیل یا انقضای مدت وکالت
• پرسش های مروری و چهارگزینه ای فصل

• فصل 4:حساب سپرده قرض الحسنه جاری
• ویژگی های حساب قرض الحسنه جاری
• اهلیت تمتع و اهلیت استیفاء
• 1.شرایط گشایش حساب جاری برای اشخاص حقیقی
• 1-1-گشایش حساب سپرده قرض الحسنه جاری برای اشخاص بی سواد
• 2-1-گشایش حساب جاری برای ایرانیان مقیم کشورهای دیگر
• 3-1-گشایش حساب جاری برای اتباع بیگانه
• 4-1-گشایش حساب سپرده قرض الحسنه جاری مشترک
• اشخاص حقوقی
• انواع شرکت های تجاری
• شرکت با مسئولیت محدود
• شرکت تظامنی
• شرکت نسبی
• شرکت مختلط غیرسهامی
• شرکت مختلط سهامی
• شرکت های تعاونی تولید و مصرف
• اقامتگاه اشخاص حقوقی
• 2.شرایط گشایش حساب جاری برای اشخاص حقوقی
• نکته های لازم در رعایت قرارداد حساب جاری
• 1-2-گشایش حساب جاری برای شرکت های سهامی در شرف تاسیس
• 2-2- گشایش حساب جاری بنام شرکت های رسمی (به ثبت رسیده)
• 3-2- گشایش حساب جاری برای شرکت ها و موسسه های خارجی
• 4-2- گشایش حساب جاری برای انجمن ها
• 5-2- گشایش حساب جاری برای انجمن های ثبت نشده
• 6-2- گشایش حساب جاری برای بانک های داخلی
• 7-2- گشایش حساب جاری برای شرکت ها و موسسه های دولتی
• 8-2-گشایش حساب قرض الحسنه جاری برای مدارس غیرانتفاعی
• 9-2-گشایش حساب قرض الحسنه جاری برای سازمان های نظامی
• 10-2-عملیات حسابداری سپرده قرض الحسنه جاری
• شناسه حساب بانکی ایران (شبا)
• تعاریف
• قواعد کلی شبا
• 1-قواعد ساختاری شبا
• 2-نمایش شبا
• مزایای شبا
• پرسش های مروری چهارگزینه ای

• فصل 5:چک ، انواع آن و قانون صدور چک
• تعریف چک
• ویژگی های چک
• شرایط ظاهری چک
• کنترل سریع چک
• شرایط صحت چک
• تفاوت چک با اسناد رسمی و عادی
• اسنادلازم الاجرا و اسناد در حکم لازم الاجرا
• پرداخت وجه چک
• پیگرد کیفری صادرکننده چک بی محل
• روش های دریافت وجه چک بی محل
• صدورچک هنگام بسته بودن حساب
• شرط حذف کیفری صادرکننده چک بی محل
• شرط حذف کیفری پیش از تاریخ شکایت
• توافق باشاکی پیش از صدور حکم
• گذشت شاکی پس از صدور حکم
• مدت مرور زمان برای چک های صادره
• بانک و مقررات چک برگشتی
• دلایل برگشت چک
• تنظیم برگشتی برای بخش پرداخت نشده چک
• حساب های درگیروچگونگی رفع سوء اثر چک های برگشتی
• شرایط رفع سوء اثر از سوابق چک های برگشتی
• انواع چک
• چک آزاد یا عمومی (آمنیبوس -Omnibus)
• چک گواهی شده (Certified)
• چک تایید شده
• چک بانکی
• چک بین بانکی
• تحویل دسته چک
• پرداخت چک
• آثار حقوقی چک
• ظهرنویسی و انتقال چک
• مسئولیت صادرکننده چک
• تغییرات جدیدی قانون صدورچک
• پرسش های مروری و چهارگزینه ای

• فصل 6:سپرده های پس انداز
• کلیات
• 1.سپرده قرض الحسنه پس انداز
• گشایش حساب سپرده قرض الحسنه پس انداز
• 1-1.گشایش حساب قرض الحسنه پس انداز برای اشخاص حقیقی
• 1-گشایش حساب قرض الحسنه پس انداز برای اشخاص حقیقی بی سواد
• 2-گشایش حساب قرض الحسنه پس انداز برای محجوران
• آ) گشایش حساب پس اندازقرض الحسنه توسط پدر با جد پدری (ولی قهری)
• ب) گشایش حساب توسط مادران
• پ) گشایش حساب برای صغیر ممیز
• ت) گشایش حساب توسط اشخاص دیگر برای کودکان
• 3-گشایش دو یا چند حساب قرض الحسنه پس انداز
• 4-گشایش حساب پس انداز مشترک
• 2-1.گشایش حساب سپرده قرض الحسنه پس انداز برای اشخاص حقوقی
• عملیات حسابداری سپرده قرض الحسنه
• گم شدن دفترچه حساب قرض الحسنه پس انداز
• فوت صاحب حساب قرض الحسنه پس انداز
• انواع حساب های قرض الحسنه پس انداز
• 1-پس انداز عادی
• 2-حساب قرض الحسنه پس انداز ویژه (اختصاصی)
• 3-قرض الحسنه پس انداز ویژه جوانان
• 4-حساب قرض الحسنه پس انداز کشاورزی
• 5-حساب قرض الحسنه پس انداز کارکنان دولت
• 6-حساب قرض الحسنه پس انداز طلایی
• 7-حساب قرض الحسنه پس انداز سپهری آینده سازان
• حساب های سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت نافعال
• 2.سپرده های سرمایه گذاری مدت دار
• انواع سپرده های سرمایه گذاری مدت دار
• 1-2.حساب سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت
• 2-2.سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت ویژه
• 3-2.سپرده سرمایه گذاری بلندمدت
• پرداخت بخشی از وجه سپرده سرمایه گذاری بلند مدت
• چگونگی پرداخت سود علی الحساب
• انتقال سپرده سرمایه گذاری بلند مدت به دیگران
• گشایش دو با چند حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار
• فوت صاحب حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار
• گشایش سپرده سرمایه گذاری مدت دار توسط اشخاص (غیر از ولی ،وصی وقیم ) به نفع کودکان
• 3.سپرده های سرمایه گذاری مدت دار ویژه سرمایه گذاری عام و خاص
• 1.سپرده مدت دار ویژه سرمایه گذاری « عام »
• 2-سپرده مدت دار ویژه سرمایه گذاری «خاص »
• حسابداری سپرده های سرمایه گذاری مدت دار
• آ) هنگام گشایش حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار
• ب) واریز سهم سود علی الحساب
• پ) ابطال سپرده در سررسید و پرداخت اصل و سود آن
• ت) صدور اسناد حسابداری ابطال سپرده قبل از سررسید
• ارائه آمار و اطلاعات مشتریان بانک به سازمان ها و اشخاص
• بازداشت موجودی حساب مشتریان
• پرسش های مروری و چهارگزینه ای

سایت کتاب متاب ارائه دهنده مجموعه کتابهای انتشارات گپ و سایر انتشارات ها جهت ثبت سفارش و راهنمایی با شماره 02166950940 تماس گرفته یا با شماره 09128972600 در واتساپ با ما در ارتباط باشید

برای مطالعه مطالب بیشتر اینجا کلیک کنید